運用情境分析找到「低可能高衝擊」

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2006年美國汽車零售商AutoNation執行長傑克森(Mike Jackson)，在主管會議中，檢視過去幾年的營業數據圖表，以及主管們對公司未來營運的市場預測，他突然提出一個大家都沒有想過會發生的問題。因為，當時美國汽車市場的年市場規模，穩定的保持在1,400萬至1,600萬輛之間，增減起伏大約是10%左右，所以各部門主管已經習慣以這個數據範圍，來預估公司未來的市場營運規模。

但是傑克森發現，在穩定的年市場規模數據背後，是由「低利率貸款」與「每三年換車週期」這兩個關鍵因素來支撐，如果產生變化，公司會遭遇到什麼樣的營運情境？所以，執行長傑克森在會議中，提出一個非常挑戰的情境：如果年市場規模減少到只有1,000萬輛呢？可能會是什麼關鍵因素造成？公司又該如何因應？

各部門主管面對這個從來沒有想過的情境，都認為發生的機率非常低，最後得到結論是：「除非市場爆發大規模的信貸問題，導致消費者無法獲得便宜的貸款，並且延長換車週期。否則，這個情境是不太可能發生的。」

三年後，爆發金融海嘯，美國汽車業成為重災區，但是AutoNation公司因為已經調整體質，所以在2008至2009年之間，公司依然獲利，股價也節節上漲。原因在於，三年前，主管們在討論這個極端市場情境的過程中，發現公司在營運方面，還是有許多可以再強化的做法，因此開始研擬如何再降低庫存，加強對外的各項服務。傑克森使用「情境分析法」(scenario analysis)的成功關鍵，在於跳脫參考過往數據框架，運用更深層的思考，發現「低利率貸款」與「短換車週期」這兩個關鍵假設，然後探討「低可能、高衝擊」的情境，找出企業目前營運模式的弱點。

雖然，目前有許多企業也會使用過往的營運資料來進行「情境分析」，但多數的分析過程只是在探討如何獲得基準線，卻缺少深層思考以找出關鍵資訊的訓練，導致最後的分析結果，與同業競爭者之間的差異性，微乎其微。想要做好情境分析，就要多想想，哪些關鍵假設，會替公司帶來「低可能、高衝擊」的「黑天鵝事件」，找出隱藏在營運模式中的平靜穩定弱點，才能更全盤認識組織的營運狀況，協助持續提升組織或企業，因應產業局勢變化的能力。

日期：2019-09-03 出處：資策會產業顧問學院

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